美林(Merrill Lynch)在信托时代的政策方面做得很好

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05月

(路透社) - 美国银行(Bank of America Corp)财富管理部门美林(Merrill Lynch)周四表示,它正在重新推出退休账户佣金,扭转了为遵守奥巴马时代监管而制定的政策。

文件图片:美国银行美林的公司标志于2013年3月8日在香港办公室展出。路透社/ Bobby Yip /文件照片

美林证券与摩根大通公司(JPMorgan Chase&Co)去年6月有效禁止经纪人退休账户,并开始将客户转移到咨询账户,以准备美国劳工部所谓的信托规则,旨在遏制金融顾问的利益冲突。

美国第五巡回上诉法院于3月推翻了信托规则。 当时,美林高管表示,公司将保持政策,以服务于客户的最佳利益。

该公司现在正在撤销该政策,并预计将在10月1日之前将经纪选项添加回个人退休账户。

“为响应客户反馈,我们今天宣布将为客户提供更多选择和灵活性,同时保持对所有账户投资建议的最佳利益标准的支持,”Merrill Lynch Wealth主管Andy Sieg管理层在一份声明中表示。

招聘公司Elite Consulting Partners的首席执行官弗兰克•拉罗萨(Frank LaRosa)表示,顾问可能也会受到政策的限制。

他说:“他们实施的规则与一本甚至不在书上的法律有关。”

该政策实施后,美林公司管理着2.3万亿美元的客户资产,拥有大约1500亿美元的经纪人退休账户。

LaRosa表示,财富管理公司倾向于选择基于收费的账户而非佣金,因为收入更可预测且更容易预算。 费用通常根据资产水平设定,而佣金则根据交易量和市场状况而变动。

在劳工部的规则被推翻后不久,美国证券交易委员会提出了一项替代规则,要求经纪人在为所有类型的账户提出投资建议时,为客户的最佳利益行事。

Imani Moise的报道; 由Meredith Mazzilli编辑

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